هشدار: افزایش کلاهبرداریهای کریپتو
کلاهبرداری ارز دیجیتال
کلاهبرداریهای ارز دیجیتال در حال افزایش است و مجرمان از روشهای جدید و قدیمی برای دزدیدن پول استفاده میکنند. برخی از کلاهبرداریهای اخیر شامل کلاهبرداریهای rug pull، طرحهای پانزی و کلاهبرداریهای فیشینگ هستند.
هرگاه پول در میان باشد، کلاهبرداریها پیرو آن میآیند و این موضوع بهویژه در حوزه ارزهای دیجیتال صدق میکند. در سال 2024، ارزش ارزهای دیجیتال، از جمله بیتکوین، به بالاترین سطح خود رسید که احتمالاً باعث ایجاد عجله برای سرمایهگذاری شد و کلاهبرداران بیشتری را به سوی خود جذب کرد. در سال 2023، تعداد کلاهبرداریهای گزارششده بهطور چشمگیری افزایش یافت و مرکز شکایات جرایم اینترنتی FBI تخمین میزند که خسارات بیش از 5.6 میلیارد دلار بود که حدود نیمی از تمام خسارات گزارششده کلاهبرداری را شامل میشود. مجموع خسارات در سال 2023 نسبت به سال 2022، 45 درصد افزایش یافت و با ادامه افزایش قیمتها در سال 2024، کلاهبرداران در حال یافتن روشهای جدیدی برای فریب افرادی هستند که به دنبال سود هستند.
ارز دیجیتال به وجوهی اشاره دارد که در یک کیف پول دیجیتال نگهداری میشوند و میتوان آنها را با انتقال به یک حساب بانکی به پول نقد تبدیل کرد. ارزهای دیجیتال، مانند بیتکوین، متفاوت از ارز دیجیتال هستند زیرا برای تأیید به فناوری بلاکچین اتکا دارند و دارای یک مقام مرکزی نیستند، که بازپسگیری پول دزدیدهشده را دشوارتر میکند.
اگرچه این پدیده جدیدتر است، مجرمان از روشهای سنتی برای کلاهبرداری استفاده میکنند. در اینجا برخی از کلاهبرداریهای رایج ارز دیجیتال که باید مراقب آنها بود، آمده است:
-
طرحهای سرمایهگذاری بیتکوین: بهگفته FBI، طرحهای سرمایهگذاری پررنگترین نوع کلاهبرداریهای گزارششده هستند. کلاهبرداران به عنوان «مدیران سرمایهگذاری» با تجربه خود را معرفی میکنند و ادعا میکنند که سودهای قابل توجهی از سرمایهگذاریهای ارز دیجیتال به دست آوردهاند و به قربانیان وعده میدهند که آنها نیز میتوانند سود کنند. آنها معمولاً درخواست هزینه اولیه میکنند که به جای سرمایهگذاری، آن را میدزدند.
-
کلاهبرداریهای rug pull: در این کلاهبرداریها، مجرمان با ایجاد هیاهو در مورد یک پروژه یا توکن جدید، سرمایه را جذب میکنند و سپس با پول فرار میکنند. اغلب، کدگذاری به گونهای است که سرمایهگذاران نمیتوانند بیتکوین خود را بفروشند و سرمایهگذاریهای آنها بیارزش میشود.
-
کلاهبرداریهای عاشقانه: برنامههای دوستیابی به محلی برای کلاهبرداریهای ارز دیجیتال تبدیل شدهاند، جایی که یک طرف اعتماد طرف دیگر را به مرور زمان جلب میکند و در نهایت او را متقاعد میکند که به شکلی پول در ارز دیجیتال ارسال کند. این نوع کلاهبرداریها که به آنها "کلاهبرداریهای پرورش خوک" گفته میشود، در سال 2023 قربانیان را به مبلغ 1.179 میلیارد دلار ضرر زده است.
-
کلاهبرداریهای فیشینگ: کلاهبرداران ایمیلهایی حاوی لینکهای مخرب به وبسایتهای جعلی میفرستند تا اطلاعات شخصی مانند کلیدهای کیف پول ارز دیجیتال را سرقت کنند. کاربران هرگز نباید اطلاعات حساس را از طریق لینکهای ایمیل وارد کنند و باید همیشه مستقیماً به وبسایتها مراجعه کنند.
-
حملات مرد میانی: وقتی کاربران در مکانهای عمومی وارد حسابهای ارز دیجیتال میشوند، اطلاعات حساس آنها میتواند توسط مجرمان دزدیده شود. استفاده از یک شبکه خصوصی مجازی (VPN) میتواند به محافظت در برابر این حملات کمک کند.
-
کلاهبرداریهای هدیه ارز دیجیتال در شبکههای اجتماعی: تعداد زیادی پست جعلی در شبکههای اجتماعی وجود دارد که وعدههای هدیه بیتکوین میدهند و اغلب شامل تأییدیههای جعلی سلبریتیها هستند. کلیک بر روی این لینکها میتواند قربانیان را به وبسایتهای جعلی هدایت کند که از آنها اطلاعات شخصی یا پرداخت میخواهند.
-
طرحهای پانزی: در این طرحها، درآمد سرمایهگذاران قدیمی از سرمایهگذاریهای جدید تأمین میشود. کلاهبرداران معمولاً با وعده بازدههای بالا و ریسک کم، سرمایهگذاران جدید را جذب میکنند.
-
صرافیهای جعلی ارز دیجیتال: کلاهبرداران ممکن است سرمایهگذاران را با وعدههای صرافیهای ارز دیجیتال جذاب، که حتی ممکن است بیتکوین اضافی نیز ارائه دهند، فریب دهند. اما در واقع، صرافی وجود ندارد و سرمایهگذار نمیداند که جعلی است تا زمانی که ودیعه خود را از دست بدهد.
-
کلاهبرداریهای شغلی: کلاهبرداران همچنین میتوانند به عنوان استخدامکنندگان یا جویندگان کار جعل هویت کنند تا به حسابهای ارز دیجیتال دسترسی پیدا کنند. آنها با ارائه یک شغل جالب اما نیاز به پرداخت ارز دیجیتال برای آموزش، قربانیان را فریب میدهند.
-
حملات وام فوری: این حملات شامل وامهای کوتاهمدت هستند که برای دستکاری قیمتها در پلتفرمهای مالی غیرمتمرکز استفاده میشوند و منجر به خسارات مالی قابل توجهی برای قربانیان میگردند.
-
کلاهبرداریهای هوش مصنوعی: با ظهور هوش مصنوعی، مهاجمان به روشهای جدیدی برای فریب بازار ارز دیجیتال دست یافتهاند. آنها میتوانند از چتباتهای هوش مصنوعی برای تعامل با کاربران استفاده کنند، مشاوره دهند و توکنهای جعلی را تبلیغ کنند.
-
ATMهای بیتکوین (یا BTMها): با افزایش ATMهای بیتکوین در فروشگاههای زنجیرهای، پمپ بنزینها و سایر مناطق برای خرید و ارسال ارز دیجیتال، کلاهبرداران در حال یافتن روشهایی برای سرقت هستند.
برای محافظت از خود در برابر کلاهبرداریهای ارز دیجیتال، باید به علائم هشداردهنده توجه کرد. این علائم شامل وعدههای غیرواقعی بازدههای بالا، درخواست پرداخت تنها به صورت ارز دیجیتال، و اشتباهات ارتباطی میباشند. حفظ عادات امنیت دیجیتال قوی و گزارش هرگونه کلاهبرداری به مقامات مربوطه بهطور فوری بسیار مهم است.
اضافه کردن کامنت جدید